Opinione su Moneyfarm per la gestione dei risparmi

Sono consapevole che l’educazione finanziaria fatta anche tramite questo blog possa arrivare fino a un certo punto. La maggioranza delle persone non ha competenze e soprattutto il tempo di acquisirne. Del resto non si può esser esperti o comunque buon conoscitori di tutto. Per questo ritengo utile aver una buona infarinatura dei principi dell’investimento ma poi per molti la scelta migliore sarà farsi supportare da un consulente. 

E' il principio sottostante al libro Impara a investire come i GURU: A lezione da Buffett, Graham, Bogle e Malkiel che insegna a investire con una combinazione di consigli derivati dalla finanza comportamentale e dai metodi di grandi investitori come Benjamin Graham, Warren Buffett, John Bogle e Burton Malkiel. Il libro permette di investire in autonomia ma anche solo esser più consapevole quando ci si appoggia a un consulente finanziario. 

Ho sempre affermato che occorre diffidare dei consigli dei bancari e promotori finanziari. A meno di far in autonomia o saper bene dire no (e sono consapevole che pur avendo le conoscenze è difficile dire no di fronte a offerte non convenienti proposte però nel giusto modo) meglio affidarsi a un consulente indipendente, quanto meno per iniziare.

Ci sono molti consulenti finanziari indipendenti ormai ma mi è evidente che qui arriva un secondo scoglio: come sceglierlo se non conosco nessuno? Una risposta di base può essere Moneyfarm, una società di consulenza finanziaria indipendente che offre servizi di gestione patrimoniale online. Nata nel 2011, si è affermata come uno dei principali attori nel panorama degli investimenti digitali, fornendo soluzioni di investimento basate su portafogli diversificati e personalizzati. Il suo approccio punta sulla semplicità, trasparenza e accessibilità per investitori di diverso profilo, dai meno esperti ai più avanzati. 

 

Cosa fa e cosa offre Moneyfarm

1. Gestione Patrimoniale: Moneyfarm crea portafogli su misura basati sui profili di rischio e sugli obiettivi finanziari dei clienti. Gli investitori rispondono a un questionario per identificare la propria tolleranza al rischio, da cui Moneyfarm costruisce un portafoglio adeguato, prevalentemente composto da ETF (Exchange Traded Funds). Gli investimenti sono diversificati a livello globale per massimizzare il rendimento e ridurre il rischio.
2. Consulenza finanziaria digitale: Gli utenti hanno a disposizione consulenti esperti che possono fornire suggerimenti personalizzati per ottimizzare la strategia di investimento.
3. Trasparenza sui costi: Una delle caratteristiche più apprezzate è la trasparenza sulle commissioni. I costi sono legati alle dimensioni del capitale investito e, generalmente, risultano competitivi rispetto ai gestori tradizionali.
4. Liquidità+: Un servizio pensato per chi vuole gestire in modo intelligente la liquidità, permettendo di ottenere un rendimento sui fondi disponibili senza vincolarli a lungo termine.

Dettagli della promozione:

Per chi vuole iniziare a valutare i suoi servizi Moneyfarm ha lanciato una promozione valida fino all'8 novembre. Ecco i punti chiave:

• Primi tre mesi senza commissioni per la Gestione Patrimoniale: Tutti i nuovi utenti che investiranno tramite la Gestione Patrimoniale entro la data stabilita godranno dei primi tre mesi di servizio senza dover pagare alcuna commissione. Questo significa che potranno usufruire dei vantaggi della gestione professionale senza costi iniziali.
• Promozione valida anche per Liquidità+: Anche per il servizio Liquidità+, dedicato alla gestione della liquidità, i primi tre mesi saranno gratuiti per i nuovi utenti che inizieranno ad utilizzarlo durante la promozione.

Questa offerta rappresenta una possibilità per chi vuole iniziare a investire o per chi desidera esplorare il servizio senza un forte impegno finanziario iniziale. Altri dettagli sul sito di Moneyfarm

Ovviamente consiglio in parallelo la lettura di  Impara a investire come i GURU.