Banca Progetto Commissariata, quali rischi per il conto deposito?

Il Tribunale di Milano ha disposto il commissariamento di Banca Progetto, a seguito di indagini che hanno rivelato finanziamenti sospetti a società collegate alla criminalità organizzata, in particolare alla ‘ndrangheta lombarda. La decisione, presa dalla Sezione misure di prevenzione del tribunale, ha sollevato preoccupazioni sulla sicurezza del sistema finanziario italiano e sulla vigilanza in materia di antiriciclaggio. 

 

Banca Progetto è una piccola banca, poco nota al pubblico in quanto specializzata nel finanziamento delle PMI. Per raccogliere denaro offre un conto deposito con migliaia di risparmiatori coinvolti. E' quindi utile far un po' di chiarezza e valutare i rischi.

Le indagini e le violazioni antiriciclaggio

Le indagini, condotte dal Nucleo di polizia economico-finanziaria della Guardia di Finanza sotto la direzione del pubblico ministero Paolo Storari, hanno portato alla luce gravi violazioni delle normative antiriciclaggio. La banca avrebbe concesso oltre 10 milioni di euro in finanziamenti a imprese connesse alla criminalità organizzata, utilizzando fondi garantiti dallo Stato, in particolare durante periodi critici come l’emergenza Covid-19 e la crisi economica seguita all'invasione russa dell’Ucraina. 

Questi prestiti sono stati concessi a società riconducibili alla ‘ndrangheta, nonostante fossero soggette a restrizioni e sospetti di operare in settori di attività illecite. Il tribunale ha ritenuto che tali erogazioni non fossero frutto di semplici errori, ma parte di un sistema di connivenza con la criminalità organizzata, che ha sfruttato la banca per far circolare denaro sporco.

Conseguenze per Banca Progetto

Il commissariamento ha posto la banca sotto il controllo di commissari designati dal tribunale, che avranno il compito di verificare e correggere le irregolarità nella gestione finanziaria e nelle politiche di concessione dei prestiti. Questo tipo di provvedimento è volto a ripristinare la legalità e la trasparenza all’interno dell’istituto, nonché a proteggere i clienti e il sistema finanziario nel suo complesso. 

 

La vicenda rappresenta un duro colpo per l'immagine di Banca Progetto, un istituto che, negli ultimi anni, si era proposto come banca innovativa e in crescita nel settore dei finanziamenti alle piccole e medie imprese. Il coinvolgimento in una vicenda di tale portata rischia di compromettere la fiducia dei clienti e degli investitori, mettendo a rischio la stabilità stessa della banca. 

 

L'allarme degli organi di stampa è però sicuramente esagerato ed è forse questa cattiva pubblicità che può colpire la banca. Nessuno dei manager e dipendenti della banca è infatti indagato, si tratta di una pura misura di tutela. Inoltre la violazione riguarderebbe poche operazioni pari a circa 10 milioni di euro rispetto ai miliardi di finanziamenti della banca.

 

Al momento quindi non cambia nulla  per i clienti, in particolare quelli con un conto deposito che possono stare tranquilli e continuare a valutare la convenienza di questo prodotto. Vale sempre l'accortezza di diversificare e di non metter cifre importanti, in particolare sopra i 100.000 euro tutelati dal fondo interbancario.