L’ultimo nato è il fondo Bancoposta Obbligazionario 5 anni (5 euro il valore della quota iniziale) in collocamento fino al 15 settembre. Si tratta di un fondo obbligazionario poco rischioso pensato per investire con scadenza a 5 anni (30 settembre 2028) incassando delle cedole fino al 1° luglio 2027.
Lo strumento punta a ottenere un rendimento in linea con le obbligazioni euro governative e societarie di analoga durata, denominate principalmente in euro.
Ora, a 5 anni i rendimenti medi dei bond in euro sono del 3% lordo (2,5% netto) se ci si limita ai più affidabili cosiddetti tripla A. Il Btp a 5 anni, ho preso come riferimento il BTp 3,8% 01/08/28 Isin IT0005548315) con l’ultima risalita a 101,04 rende 3,6 lordo. A 5 anni ci sono poi conti deposito che arrivano ben oltre il 4% lordo (anche se con tassazione 26%) per es. Cherry o Aidexa offrono il 5% (3,7% netto).
Difficile valutare il nuovo fondo delle Poste non avendo una storia. Ma a prescindere non ritengo opportuno investire in un fondo. Oltre a cd e Btp a breve scadenza, per meglio diversificare puoi prender piuttosto un Etf obbligazionario euro che investa in titoli a media scadenza (5-7 anni).
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