Esempio di portafoglio ETF base (semplice e diversificato)

Ecco un esempio di portafoglio ETF base, pensato per un investitore alle prime armi, con orizzonte di medio-lungo periodo e rischio medio, coerente con un utilizzo anche in PAC ETF. Leggi Impara a Investire come i Guru per operare in autonomia o capire i consigli del bancario/promotore in modo da porterli valutare e correggere. 

⚠️ È un esempio didattico, non una raccomandazione personalizzata.

Obiettivo

• Crescita del capitale nel tempo

• Buona diversificazione globale

• Struttura facile da gestire

   

Struttura del portafoglio ETF

🔹 1. ETF Azionario Globale – 60%

Ruolo nel portafoglio

• Motore di crescita nel lungo periodo

• Espone a migliaia di aziende in tutto il mondo

Cosa include

• Stati Uniti

• Europa

• Paesi sviluppati

• Mercati emergenti

Esempio di indice replicato

• MSCI ACWI

• FTSE All-World

👉 Con un solo ETF si ottiene un’ampia diversificazione geografica e settoriale.

 

🔹 2. ETF Obbligazionario Globale – 30%

Ruolo nel portafoglio

• Ridurre la volatilità complessiva

• Rendere il portafoglio più stabile

Cosa include

• Titoli di Stato

• Obbligazioni societarie

• Paesi sviluppati ed emergenti

Nota importante

• Può essere coperto dal rischio cambio (hedged) per ridurre l’impatto delle valute

   

🔹 3. ETF Liquidità / Breve Termine – 10%

Ruolo nel portafoglio

• Parte difensiva

• Cuscinetto in caso di fasi di mercato difficili

• Utile per ribilanciamenti

Alternative

• ETF monetari

• ETF obbligazionari a breve scadenza

   

Riepilogo portafoglio ETF base

Componente	Peso
ETF Azionario globale	60%
ETF Obbligazionario globale	30%
ETF breve termine / monetario	10%
Totale	100%

Come usarlo con un PAC ETF

Questo portafoglio ETF si presta molto bene a un PAC ETF.

Esempio pratico

• Investimento mensile: 300 €

  • 180 € ETF azionario

  • 90 € ETF obbligazionario

  • 30 € ETF breve termine

In questo modo:

• si investe gradualmente

• si riduce il rischio di entrare nel momento sbagliato

• si mantiene la disciplina

   

Ogni quanto ribilanciare il portafoglio

Per un portafoglio ETF base:

• 1 volta l’anno è sufficiente

• oppure quando una componente si discosta troppo dal peso iniziale

Il ribilanciamento serve a:

• riportare il rischio sotto controllo

• vendere ciò che è cresciuto troppo

• comprare ciò che è rimasto indietro

   

A chi è adatto questo portafoglio ETF

Questo esempio di portafoglio ETF base è adatto a:

• chi inizia a investire

• chi vuole semplicità

• chi preferisce pochi strumenti chiari

• chi investe con PAC ETF

Meno adatto a chi:

• cerca strategie speculative

• vuole fare trading frequente

• ha orizzonte di breve periodo

   

Conclusione

Un portafoglio ETF base non deve essere complicato per essere efficace.
Pochi ETF ben scelti, una strategia chiara e la disciplina di un PAC ETF possono essere sufficienti per costruire nel tempo un investimento solido e coerente.

Vuoi iniziare a investire in autonomia in ETF o capire meglio cosa ti viene proposto dal promotore finanziario o dall'impiegato in banca per sostituire i fondi con Etf più efficienti? Leggi Impara a Investire come i Guru.