La Consulenza Finanziaria oggi vale la pena?

Nel mondo della finanza, la consulenza finanziaria gioca un ruolo cruciale nell’orientare le scelte di investitori, risparmiatori e aziende. Tuttavia, nonostante la sua crescente rilevanza, questa professione fatica ancora a consolidarsi come una funzione collettiva e riconosciuta a livello istituzionale. È proprio su questi temi che si concentra il nuovo libro di Manlio Marucci, La consulenza finanziaria come professione - Dinamiche strutturali e processi di sviluppo, edito da Lightsky.

 

Un’Analisi Critica della Consulenza Finanziaria

Marucci, fondatore e presidente di Federpromm, offre una visione ampia e interdisciplinare della consulenza finanziaria, inquadrandola nei settori della finanza, del credito e delle assicurazioni. Il libro analizza le problematiche che hanno caratterizzato l’evoluzione della professione dalla seconda metà del XX secolo, mettendo in luce le dinamiche strutturali che ancora oggi ne ostacolano la piena affermazione.

 

Secondo l’autore, nonostante le numerose iniziative legislative e regolamentari, il consulente finanziario stenta a essere percepito come un professionista essenziale per il funzionamento del sistema economico moderno. Questo perché la consulenza finanziaria è spesso vista come un servizio accessorio, piuttosto che come un elemento chiave per una gestione razionale ed efficiente del patrimonio.

 

Un Testo per Studenti e Professionisti

Il libro non è solo una disamina teorica, ma anche uno strumento pratico per chi si avvicina a questa professione. La nota di presentazione evidenzia come il testo sia una “ricostruzione critica e sistematica vista con la lente dell’analisi sociologica e politica”, il che lo rende un utile strumento di formazione per aspiranti consulenti finanziari e patrimoniali.

La figura del consulente finanziario sta infatti vivendo una trasformazione significativa, passando da una logica di mera intermediazione a un ruolo di guida strategica per i clienti. La crescente complessità dei mercati finanziari e le nuove normative europee rendono sempre più indispensabile un supporto professionale qualificato, in grado di interpretare scenari globali e offrire soluzioni personalizzate.

 

Un altro testo per gli Investitori

Marucci, sociologo e ricercatore sociale dagli anni Settanta, è un esperto nel campo delle discipline socio-psicologiche, del lavoro e dell’economia. Oltre a essere il presidente di Federpromm, ha scritto numerosi saggi e articoli sui temi della consulenza finanziaria, dell’intermediazione creditizia e delle normative di settore.

La consulenza finanziaria non è più solo un servizio, ma una necessità in un mondo economico sempre più complesso. E con questa consapevolezza, il lavoro di Marucci si pone come una guida essenziale per chiunque voglia operare con competenza e visione strategica in questo ambito.

Tra le sue pubblicazioni più recenti spicca Consulenti finanziari zelanti maggiordomi degli intermediari, anch’esso edito da Lightsky, in cui approfondisce il rapporto tra consulenti e intermediari finanziari, mettendo in discussione il grado di indipendenza e autonomia della professione. Un libro che, più di questo,  consiglio in particolare agli investitori per capire le problematiche di dare in gestione i propri soldi a promotori e banche, ma anche a consulenti indipendenti.