Questo articolo esplorerà le tendenze di investimento dei giovani, le implicazioni per l'industria del wealth management e i consigli per educare i propri figli a diventare buoni gestori del patrimonio familiare.
Tendenze di Investimento della Nuova Generazione
- Comfort con il rischio: I giovani investitori si mostrano più a loro agio con il rischio rispetto alle generazioni precedenti. Questo potrebbe essere dovuto a una maggiore familiarità con strumenti di investimento più speculativi o a una visione più a lungo termine degli investimenti.
- Approccio "fai-da-te": La nuova generazione preferisce un approccio "fai-da-te" alla gestione del proprio denaro. Questo è facilitato dalla disponibilità di piattaforme di trading online e di app per la gestione finanziaria, che consentono di investire in autonomia.
- Interesse per la tecnologia: Molti giovani investitori si interessano ai settori più innovativi come l'intelligenza artificiale e le tecnologie emergenti, e questo si riflette nelle loro scelte di investimento.
- Attenzione al valore e alla crescita: I giovani investitori sono interessati sia alle azioni a valore (value stocks), sia a quelle a crescita (growth stocks).
- Diversificazione: Si nota un interesse per la diversificazione del portafoglio, includendo azioni, obbligazioni, materie prime e altri strumenti finanziari.
Implicazioni per l'Industria del Wealth Management
L'industria del wealth management si sta adattando a queste nuove tendenze, anche per difendersi dalle sfide delle fintech come Revolut e Trade Repubblic.
- Offrire servizi digitali: Le aziende del wealth management devono investire in piattaforme digitali user-friendly per soddisfare la preferenza dei giovani per la gestione autonoma degli investimenti.
- Personalizzazione: È fondamentale offrire servizi personalizzati, che tengano conto della tolleranza al rischio, degli obiettivi finanziari e degli interessi specifici di ciascun cliente.
- Trasparenza: La nuova generazione è attenta alla trasparenza, è necessario fornire informazioni chiare e dettagliate sui costi, i rendimenti e i rischi degli investimenti proposti.
- Educazione finanziaria: Molti giovani potrebbero non avere una solida educazione finanziaria, è importante offrire loro risorse educative e strumenti di apprendimento.
- Concentrarsi sull'etica: I giovani investitori sono sempre più attenti all'etica e alla sostenibilità . Le aziende del wealth management dovranno includere questi aspetti nella loro offerta.
Consigli per Educare i Figli alla Gestione del Patrimonio
- Scrivere una lettera familiare annuale: Coinvolgere i propri figli, a una certa età , nella gestione familiare. Preparare una lettera annuale ai figli con un riassunto della situazione finanziaria e una dichiarazione di intenti finanziari. Questo consente alle famiglie di condividere dettagli su pianificazione patrimoniale e su come accedere alle informazioni digitali.
- Dare l'esempio: I genitori dovrebbero dare il buon esempio ai propri figli, gestendo con saggezza il proprio patrimonio e condividendo con loro i propri valori finanziari.
- Discutere di denaro apertamente: È importante parlare apertamente di denaro e di investimenti, per evitare che questi argomenti diventino un tabù in famiglia.
- Insegnare le basi della finanza personale: Insegnare ai propri figli le basi della finanza personale, come la creazione di un budget, il risparmio e la gestione del debito.
- Coinvolgerli nelle decisioni finanziarie: Coinvolgere i figli nelle decisioni finanziarie, in base alla loro età , per aiutarli a capire i processi decisionali e le implicazioni delle scelte di investimento.
Ultimo consiglio: leggete e discutete insieme di Impara a investire come i GURU che insegna a investire con una combinazione di consigli derivati dalla finanza comportamentale e dai metodi di grandi investitori come Benjamin Graham, Warren Buffett, John Bogle e Burton Malkiel.
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